Правила прохождения KYC

KYC (Know Your Customer) — это процесс, который используется компаниями для проверки личности и финансовых данных клиента. KYC-процедуры включают сбор и анализ документов, установление источника дохода клиента, проведение проверки на соответствие и мониторинг транзакций.

1. Термины и определения

1.1. Сервис «Yaobmen.cash» — платформа, предназначенная для проведения торговых операций с виртуальными цифровыми активами.

1.2. Пользователь (клиент) — физическое лицо, зарегистрированное на Платформе и согласившееся с правилами и условиями настоящего Соглашения. Пользователь подтверждает, что достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а также Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования услуг Сервиса «Yaobmen.cash».

1.3. Криптовалютный кошелек — программное приложение или физическое устройство, предназначенное для безопасного хранения, отправки и получения цифровых активов.

1.4. Услуги сервиса — операции по вводу и выводу электронных валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на сайте Сервиса.

1.5. Платеж — перевод денежных средств, осуществляемый при помощи платежной системы.

1.6. Хэш транзакции (TxID или TxHash) — уникальный набор, длинная строка из букв и цифр, служащая цифровым отпечатком или идентификатором конкретной операции в блокчейне.

1.7. Персональные данные — информация, которая идентифицирует человека, такая как имя, адрес, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, информация о торгах и банковские реквизиты. Термин «Персональные данные» не включает анонимные и/или сводные данные, которые не дают возможности идентифицировать конкретного Пользователя.

1.8. Соглашение — настоящее Пользовательское соглашение и его неотъемлемые части с учетом всех дополнений и/или изменений, которые могут быть внесены в порядке, определяемом их условиями.

1.9. Сайт — совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото и видеоматериалов и других результатов интеллектуальной деятельности, а также набор компьютерных программ, содержащихся в информационной системе, обеспечивающих доступность такой информации по адресу https://yaobmen.cash, включая любые поддомены, и, если домен или материал Сайта должен быть по какой-либо причине изменен, он включает Сайт после любых таких изменений.

1.10. Заявка — внесение Пользователем предложения на приобретение или продажу виртуальных цифровых активов с использованием Услуг, предоставляемых Сервисом.

1.11. Электронный документ — информация в электронно-цифровой форме.

1.12. Подозрительный трафик — совокупность действий, транзакций, активов и т.д., которые потенциально могут нарушать AML/CTF и KYC Политику (https://yaobmen.cash/tos/aml-politika/).

1.13. Процедуры проверки (KYC) — процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики «Знай своего клиента» (KYC).

2. Цель прохождения KYC

Целью прохождения KYC (верификации) является идентификация и верификация клиентов.

Клиенты обязаны предоставить документы, подтверждающие личность (паспорт или ID-карта), подтверждение адреса, а также информацию о бенефициарных владельцах для юридических лиц. Yaobmen.cash оставляет за собой право в любой момент запросить у пользователя прохождение повторной проверки с использованием фото и/или видеофиксации.

Вся информация, содержащая личные данные пользователя, обрабатывается и хранится строго в соответствии с политикой обработки и хранения данных Компании и подлежит раскрытию только в установленных законом случаях.

Придерживаясь общепринятых стандартов KYC, Yaobmen.cash принимает меры по выявлению подозрительного трафика и ограничению предоставления услуг Сервиса пользователям, нарушающим правила Сервиса.

3. Необходимые данные для прохождения KYC (верификации)

• Фамилия, Имя, Отчество;
• фото/скан паспорта;
• иные документы, удостоверяющие личность (индивидуально в каждом случае);
• видео-селфи с паспортом в руках;
• адрес электронной почты;
• номер мобильного телефона (по которому можно будет связаться с клиентом);
• реквизиты используемых кошельков (индивидуально в каждом случае);
• номер карты и/или расчетный счет в банке (индивидуально в каждом случае);
• транзакции и адреса кошельков.

Сервис оставляет за собой право затребовать дополнительную информацию для идентификации пользователя.

4. Прохождение KYC (верификации)

Для начала процедуры разблокировки необходимо связаться с поддержкой Yaobmen.cash и запросить список требуемых данных (контакт для связи запросить любым удобным способом). При стандартной процедуре прохождения верификации необходимо прислать на почту compliance@yaobmen.cash или воспользоваться формой верификации (https://yaobmen.cash/userverify/):

• Фото или скан паспорта, или иные документы, удостоверяющие личность (на ваш выбор);
• Номер мобильного телефона, по которому можно будет связаться с вами при необходимости (по желанию);
• Видео-селфи с документом, удостоверяющим личность.

Запишите краткое видео хорошего качества без прерываний, озвучивая отчетливо следующие данные:

• ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность, держа его рядом с лицом;
• название нашего сервиса и дату видеозаписи;
• номер заявки и дату её создания;
• покажите кошелёк/счёт/иное, откуда именно была совершена оплата/транзакция, валюту и сумму. Название и адрес (URL) сайта должны быть читаемы; если перевод был из мобильного приложения — это также должно быть видно.

Напишите в свободной форме на листе бумаги от руки краткое объяснение легальности происхождения денежных средств, а также подтверждение того, что вы из своего кошелька (адрес) отправили средства на наш кошелёк (адрес и хэш транзакции), и что владельцем активов являетесь именно вы, а не третье лицо. Укажите адрес, на который вы просите вернуть активы.

Укажите адрес/счёт кошелька, на который следует вернуть вам активы.

Ожидаем от вас вышеперечисленные данные не позднее 48 часов с момента получения данного электронного письма.

При отсутствии запрошенных данных сервис Yaobmen.cash не сможет начать процедуру разблокировки ваших активов.