В июле 2025 года был принят закон, который вводит уголовную ответственность за передачу банковских карт и использование чужих карт.
Представители теневого казино, других нелегальных направлений, а также процессинги начали массово работать с сервисами обмена криптовалют, доплачивая огромные проценты: обычно это от 10 до 19 процентов.
Схема проста: клиент обменника становится звеном в цепочке незаконных операций. Его реквизиты используют посетители онлайн казино и теневых площадок, чтобы пополнить баланс личного кабинета.
Проигравший в казино человек или не получивший свой прикоп, начинает писать банку в попытках отозвать свой перевод.
В результате обычные клиенты обменников не ведут никакую незаконную деятельность, но получают блокировки счетов в банках, а в некоторых случаях сталкиваются даже с уголовным преследованием.
Страдают все: и клиенты обменников, и репутация самого сервиса. Эту проблему не раз озвучивал ЦБ РФ.
Знайте, что если вы как клиент обменника получаете на свою карту средства 10-ю транзакциями от разных людей, то скорее всего вы являетесь фигурантом схемы. А значит вами могут заинтересоваться правоохранительные органы (так как полученные деньги могут иметь сомнительное происхождение). Пострадавших уже очень много.
Со своей стороны мы рекомендуем работать только с проверенными обменниками и не доверять сомнительным сервисам обмена даже несмотря на предложения высокого курса.
